西宁一外卖小哥办信用卡帮人“走账”上千万涉嫌“帮信罪”_快讯

西宁一外卖小哥办信用卡帮人“走账”上千万涉嫌“帮信罪”

网址：www.cssqt.com 编辑：长沙社区通时间：2022-02-28

为办高额信用卡，出借信用卡刷流水，谁知犯了法。下面我们来说说和银行卡有关的犯罪行为。有的人想申请高额信用卡、有的人想用银行卡帮别人走账收取好处费，当您进

行此类和银行卡有关的事宜时可要小心了，这种看似轻松的挣钱方式很可能涉嫌犯罪。

李成林城北公安分局刑事侦查大队民警：我们接到辖区银行工作人员的电话，那边说是一个外省籍的男子，在2021年年底的时候前往他们银行办理了一张银行卡。在今年春节前夕的时候返回西宁来销卡。销卡的时候，工作人员发现卡里面的流水高达100多万。

接到反映后，西宁市公安局城北分局刑事侦查大队的民警便来到辖区某银行营业部进行初步核查，在核查中，民警发现该男子在西宁没有工作，只是在办卡的时候来过一次，第二次来西宁就是此次来销卡。

李成林城北公安分局刑事侦查大队民警：他当时供述还办理了其他的银行卡，我们将这几张银行卡汇总之后，对流水进行了一个统计，差不多达到了上千万。现在《刑法》修订以后，对这个电信网络诈骗这一块有一个帮信罪，他的行为可能构成帮信罪。接着我们将嫌疑人肖某传唤到我们公安机关进行一个调查。

经调查，民警发现犯罪嫌疑人是一位外卖小哥，银行卡中不可能在短时间内有如此大的银行流水。肖某前期想借助网络人士办理一个高额信用卡，但是对方称其征信低，需要通过不断的刷流水来提高自己的征信，以办理相应的银行卡。肖某联系到的所谓的网络人士是西宁人，随后肖某便按照对方的要求来西宁办理了6张银行卡，其中四张是一级卡，两张是二级卡。

李成林城北公安分局刑事侦查大队民警：他把四张一级卡给了咱们这边他当时联系好的人员之后，对方说是需要用他的卡进行刷流水，他把4张银行卡交给了对方。交给对方以后，他不知道对方的真实情况，是干什么的，然后后面他将卡交给对方的过程当中，银行不断的给他打电话，可能是他的银行卡存在网络诈骗的问题，用于网络诈骗。

接到银行的工作人员的电话后，肖某心中也比较害怕，但是肖某却没有第一时间到公安机关说明情况，而是选择去银行销卡，以此来逃避公安机关的打击。

李成林城北公安分局刑事侦查大队民警：帮助网络信息犯罪活动罪，有一条规定的是你即使不知道这张卡里面是转借出租他人是用途什么，但是这张卡里面产生的流水用于网络诈骗的，而且流水达到100万以上的，你就形成了帮信罪，已经触犯了刑法。

目前肖某已经被公安机关依法取保候审，案件正在进一步侦办当中。